反诈宣传丨诱骗手法“套路深” 莫成电诈“工具人”

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警惕诈骗新手法

不做电诈工具人

将万元现金做成“鲜花”装进礼盒，送给母亲做生日礼物；在所谓结婚纪念日，定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子......这些“大孝子”“好丈夫”送的礼物，怎么就让商家掉进了圈套？

“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍，“货款”其实就是电诈案件的赃款，电诈分子借此快速洗钱。

面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁公众提高警惕。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题即为“警惕诈骗新手法不做电诈工具人”。

问

什么是电诈“工具人”？是否涉及违法犯罪？

电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。

当前，电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中，电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃避公安机关追查。境外电诈分子通常远程操控境内的手机、插卡设备拨打诈骗电话，冒充境内电话。

电诈分子还使用他人互联网账号，或冒用身份向亲友骗钱，或用来发布违规广告、推广引流信息，实名认证的支付账户也会被用来洗钱…

为完成上述违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。

2023年，全国公安机关共立帮信、非法利用信息网络案件21.2万起，同比上升20.4%。

电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多。“电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’。”刑侦局有关负责人介绍，根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。

答

问

电诈分子诱骗群众成为“工具人”的手法有哪些？

电诈分子以可观的“兼职”报酬为幌子诱骗大学生提供银行卡进行洗钱。不少年轻人尤其是学生，囊中羞涩又涉世未深，很容易成为犯罪团伙的目标群体。

围绕洗钱，电诈分子会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩：为了避税，需要兼职者持银行卡在工作人员配合下面对面刷脸转账；销售有业绩压力，希望代为转账冲冲业绩；因财务问题，想找人帮忙转账刷银行流水…

“马上放款，无需抵押，无需征信……”警惕！此类条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局。冒充金融机构工作人员的电诈分子会假意操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户被用于电诈洗钱。

“引流”是诈骗开始的“前端服务”。受害人被各类“引流”方式诱导加入指定微信群、QQ群或其他群组，而后被诈骗。其中，拉人进群环节费时费力，且不利于“隐蔽幕后”，所以许多电诈分子招募他人成为“引流”工具人。

“线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式出现，电诈分子在网上发布兼职广告，要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群。

“线上引流”的表现形式多为冒充客服给他人打电话并拉人进入指定聊天群。

南宁公安曾打掉一个冒充客服引流的窝点，现场抓获违法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单，招募员工给他人打电话，使用特定话术拉人进入指定聊天群。其后，电诈分子对入群人员实施刷单返利和虚假投资理财诈骗。

在这类案例中，有的人虽然意识到“引流”工作不太正常，但是抵不住金钱的诱惑依旧从事。无论哪种情况，实质都是帮助电诈分子“引流”，根据法律规定，涉嫌帮信罪或诈骗罪。

答

多图流

↓电诈“工具人”常见形式↓

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来源|公安部刑侦局国家反诈中心公安部新闻传媒中心

编辑|肖帆
责编|黄冬晓

审核|韦小海陈春燕赵岚韦伟斌